Les banques suisses prêtes à stimuler l’innovation durable dans les investissements du Golfe


Le système financier et bancaire suisse offre un énorme potentiel pour stimuler l’innovation perturbatrice et les entreprises durables dans la région alors que les Émirats arabes unis et le Golfe se tournent vers l’énergie propre, selon un panel de ministres, banquiers et experts financiers suisses.

« Nous voulons réaffirmer la position de leader de la Suisse en matière de finance durable, avec un nouveau label climatique pour les produits financiers, tout en exploitant les opportunités de la numérisation dans le secteur financier », a déclaré le ministre suisse des Finances Ueli Maurer lors de la Journée suisse de la finance qui s’est tenue récemment au Pavillon suisse à l’Expo 2020 Dubaï.

Il s’exprimait avant une table ronde sur la principale contribution de la place financière suisse à l’innovation et à la durabilité, avec son infrastructure et sa réglementation avancées couvrant la fintech, la blockchain et les investissements verts qui aident désormais des milliers d’entreprises dans le monde.

Centre international de services financiers

Leader mondial des services financiers internationaux, la Suisse abrite des banques, des gestionnaires d’actifs, des assurances, des sociétés de technologie financière et de blockchain et des sociétés de conseil offrant des solutions innovantes à des clients du monde entier. Le Swiss Finance Day a réuni des conférenciers de haut niveau de la place financière suisse et des banquiers suisses pour présenter la place de la Suisse parmi les premières places financières du monde.

« La numérisation crée de nouveaux acteurs et de nouvelles opportunités pour des services innovants. Du point de vue du client, les services financiers deviennent plus efficaces et plus rentables. Mais en même temps, les risques liés à la protection des données et de la vie privée augmentent, et nous devons nous y préparer « , a déclaré Maurer.

Expliquant l’initiative du label climatique, Daniela Stoffel, secrétaire d’État aux finances internationales au Département fédéral des finances en Suisse, a déclaré au forum : « C’est peut-être le premier cas où un pays élabore un score climatique en évaluant les risques financiers importants liés au climat et leur impact sur les modèles d’affaires. Quiconque respecte ces paramètres recevra un label d’Excellence et plusieurs autres incitations. »

La décision, actuellement applicable aux grandes banques et compagnies d’assurance en Suisse, contribuera à créer un marché standardisé pour la finance durable, à aligner les banques et les entreprises sur les objectifs de développement durable (ODD) des Nations unies sur le changement climatique et à attirer une nouvelle clientèle de régions telles que le du Golfe et du Moyen-Orient, a déclaré Stoffel.

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Solutions durables pour la gestion de patrimoine

Ces objectifs résonnent bien avec les banques suisses traditionnelles et les gestionnaires de fortune tels qu’UBS, qui ont fait des investissements durables leur solution préférée pour les clients privés cherchant à investir à l’échelle mondiale.

« Nos stratégies visent à obtenir des retours sur investissement compétitifs tout en se concentrant explicitement sur les objectifs de durabilité », a déclaré Ali Janoudi, responsable de la gestion de patrimoine MEA et responsable du groupe MENA chez UBS, à Reach by Gulf News.

« La prise en compte des ambitions mondiales de zéro net fait partie intégrante de notre évaluation, car le net zéro offre à la fois des opportunités et des risques pour les investisseurs. En les conseillant de manière appropriée, nous pouvons avoir un impact réel sur la transition vers le net zéro, en plus de répondre à leur risque. -des aspirations de retour », a expliqué Janoudi, l’un des participants au forum.

En 2020, UBS a enregistré une augmentation de 30 % de l’investissement durable et, selon Janoudi, le Moyen-Orient et les Émirats arabes unis offrent un grand potentiel de diversification des combustibles fossiles vers les énergies propres.

« Cette tendance pourrait encore s’accélérer en raison des ambitions croissantes de réduction des dépendances aux énergies fossiles, et en raison d’une plus grande marge de manœuvre budgétaire pour les pays exportateurs de pétrole, en raison de la manne de la hausse des prix de l’énergie. Notre offre comprend des instruments spécifiques donnant accès à des investissements dans l’énergie propre ainsi que les autres objectifs de développement durable des Nations Unies », a-t-il déclaré.

Intérêt croissant pour la finance verte des EAU

Les Émirats arabes unis sont le plus important partenaire commercial de la Suisse au Moyen-Orient, avec un volume d’échanges annuel de près de 77 milliards de dirhams (20 milliards de francs suisses). Avec un meilleur accès au marché pour les entreprises suisses dans le domaine de la finance, ce nombre pourrait augmenter rapidement à mesure que les investissements innovants se développeront.

« Dans un pays producteur de pétrole comme les Émirats arabes unis, la question pourrait être de savoir s’ils sont vraiment intéressés par la durabilité ? Et la réponse est définitivement oui. Vous pouvez non seulement le démontrer avec des villes durables comme Masdar, mais aussi avec de nouveaux projets et technologies. poursuit », a déclaré Arnaud Leclercq, directeur général du groupe Lombard Odier.

Selon le groupe bancaire suisse basé à Genève, une récente enquête aux EAU a révélé que ce n’était pas seulement la nouvelle génération qui était friande d’investissements durables, mais aussi l’ancienne génération qui souhaitait avoir accès à des instruments financiers verts.

« C’est probablement parce que l’idée de durabilité est également ancrée dans la finance islamique, ce qui est très important. La durabilité et ces valeurs créent ensemble une puissante force motrice pour les investissements verts », a déclaré Leclercq au forum.

La crise ukrainienne pourrait être un accélérateur de durabilité

Commentant le paysage de l’investissement durable au lendemain de la crise ukrainienne, Leclercq a déclaré : « Cela a créé un nouveau choc d’offre et nous avons vu les prix des matières premières monter en flèche. Il est possible que l’inflation augmente à des niveaux plus élevés que ce à quoi nous nous attendions tous. , et pourrait en fait être un accélérateur d’investissements durables. »

Certains de ces investissements sont directement pilotés par des banques en Suisse.

Citant une étude de cas du monde réel, Blaise Goetschin, PDG de la Banque Cantonale de Genève, a expliqué au forum comment la banque publique séculaire finançait un projet de conversion de l’eau du lac Léman en énergie renouvelable pour chauffer et refroidir son propre siège et d’autres bâtiments de la ville suisse utilisant la technologie hydrothermale, ce qui a également permis de reclasser le lac en lac tropical puisque la température de son eau est restée constante autour de 3,5 degrés Celsius.

« La Banque Cantonale a réussi à changer le système de chauffage de ce projet en un système hydrothermique, basé sur les énergies renouvelables. C’est un exemple qui montre que la discussion philosophique n’aidera pas le client – ce qui va aider le climat, c’est la technologie pragmatique et l’action « , a déclaré Goetschin.

Alignement de la température du portefeuille

Citant une approche similaire de la finance durable, Leclercq de Lombard Odier a déclaré que la banque a connu plus de 40 crises mondiales depuis sa création en 1796, mais a toujours essayé de donner l’exemple en matière d’innovation.

« Ce que nous avons fait chez Lombard Odier, c’est d’avoir un partenariat avec l’Université d’Oxford pour construire ce que nous appelons un alignement de la température du portefeuille. Cela signifie que nos clients peuvent déterminer si, parmi les positions de leur portefeuille, si un certain pourcentage est réellement conformément à l’Accord de Paris. Pour nos clients, cela signifie non seulement investir dans des obligations vertes, mais aussi être en mesure d’évaluer en temps réel l’impact de leur portefeuille sur l’environnement », a déclaré Leclercq.

Pour y parvenir, a-t-il déclaré, la banque travaillait avec des climatologues d’Oxford et des experts en intelligence artificielle, tout en créant des outils de risque physique et de vérification afin que les portefeuilles d’investissement soient conformes au climat.

Réduire l’exposition aux actifs liés au carbone

Selon Ali Janoud d’UBS, la banque a soutenu plus d’une centaine d’émissions d’obligations vertes, sociales, durables ou liées à la durabilité. « Nos clients privés et institutionnels du Moyen-Orient qui cherchent à gérer leur patrimoine de manière durable ont accès à ces investissements », a-t-il déclaré.

De plus, comme UBS est membre fondateur de la Net Zero Banking Alliance, la banque s’est engagée à réduire son exposition aux actifs liés au carbone et sa propre empreinte carbone.

« Notre stratégie climatique souligne notre engagement envers les objectifs de développement durable des Nations Unies sur une énergie abordable et propre et sur l’action climatique. Nous prenons nos responsabilités en tant qu’entreprise. Par exemple, nous ne finançons aucun nouveau projet de centrale électrique au charbon, de nouveaux projets pétroliers offshore dans l’Arctique, de nouvelles mines de charbon thermique ou de nouveaux projets de sables bitumineux. De plus, nous avons un objectif net de zéro émission de gaz à effet de serre pour nos propres opérations d’ici 2025 », a-t-il déclaré.



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